Eingebettete Finanzierung für UHNWIs: Neue Werkzeuge für modernes Private Banking

Ultra-High-Net-Worth-Individuals (UHNWIs) sind nicht mehr nur auf der Suche nach einer Vermögensverwaltung. Sie wollen mühelose Erlebnisse, eine stärkere Personalisierung und Tools, die zu ihrem Lebensstil passen - und nicht umgekehrt.

Genau hier kommt Embedded Finance ins Spiel. Von gebrandeten Debitkarten bis hin zu wearables wird es zu einem der leistungsfähigsten Tools im modernen Private Banking und bei der Einbindung von Luxusmarken.

Warum eingebettete Finanzierung wichtig ist (und warum jetzt)

Eingebettetes Finanzwesen bedeutet, dass Sie Finanztools wie Zahlungen, Kredite, Versicherungen oder Investitionsoptionen innerhalb Ihrer Markenerfahrung anbieten und nicht über eine traditionelle Bankschnittstelle oder eine App eines Drittanbieters.

Echte Zahlen hinter dem Wandel:

• Es wird erwartet, dass der Markt für Embedded Finance von 22,5 Milliarden Dollar im Jahr 2020 auf 384 Milliarden Dollar im Jahr 2029 anwachsen wird(Pathward).
• Es wird geschätzt, dass der Markt für eingebettete Zahlungen zwischen 2025 und 2034 eine CAGR von 30,3 % verzeichnen wird. Das Marktwachstum wird durch den Anstieg des E-Commerce und die erweiterte Nutzung digitaler Apps angetrieben(Global Market Insights).

Einfach ausgedrückt: Finanzdienstleistungen werden unsichtbar - und das ist genau das, was die Kunden von heute wollen.

Wie sieht das in der realen Welt aus?

Shakepay + Marqeta: Bitcoin-Belohnungen für die breite Masse Das kanadische Fintech-Unternehmen Shakepay hat sich mit Marqeta zusammengetan, um eine Visa-Debitkarte auf den Markt zu bringen, mit der Nutzer in Bitcoin belohnt werden. Innerhalb weniger Wochen meldeten sich über 70.000 Menschen an, wobei sich die Nutzung kurz nach der Einführung mehr als verdoppelte.
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Das ist nicht nur ein Fintech-Hype - es ist ein echtes Beispiel dafür, wie alternative Belohnungen und eingebettete Karten neue Nutzergruppen anziehen(Marqeta).

Warum dies für das Luxus- und Private Banking von Bedeutung ist

Privatbanken und Luxusmarken stehen unter dem Druck, mehr als nur Status zu bieten - sie müssen jetzt intelligente, digitale und emotional ansprechende Erlebnisse bieten.

Eingebettete Finanzierungen ermöglichen dies, indem Sie sie anbieten können:

• Markenzahlungskarten mit exklusiven Vorteilen und maßgeschneiderten Limits
• wearables , die als Luxus-Accessoires und Zahlungsmittel dienen
• In-App-Geldbörsen in Verbindung mit Concierge-Diensten oder Treueprogrammen
• Ausgabenanalysen, die den Beratern helfen, individuelle Kundenziele besser zu erreichen

Letzter Gedanke

Embedded Finance ist kein Modewort mehr - es ist ein strategischer Hebel für Marken und Institutionen, die ihre Beziehungen zu UHNWIs vertiefen wollen.

Es gibt Ihnen:

• Mehr Kontrolle über die Customer Journey
• Mehr Loyalität durch Personalisierung
• Mehr Daten zur Steuerung künftiger Erfahrungen
• Mehr Umsatz durch in Ihr Ökosystem integrierte Finanztools

Wenn Sie sich jetzt noch nicht mit Embedded Finance beschäftigen - Ihre Konkurrenten tun es wahrscheinlich schon.